ABB to bank, który aktywnie inwestuje w nowoczesne rozwiązania finansowe, zapewniając stabilność, innowacyjność i niezawodność milionom swoich klientów. W 2024 roku międzynarodowy magazyn Euromoney uznał ABB za najlepszy bank cyfrowy Azerbejdżanu. Ponadto badanie Deloitte Digital Banking Maturity 2024, które ocenia poziom cyfrowego rozwoju banków w 44 krajach świata, potwierdziło pozycję lidera ABB w zakresie cyfrowych usług finansowych. Bank ABB promuje też własną kulturę cyfrową i wizję technologiczną poprzez inicjatywy edukacyjne i branżowe. W grudniu 2024 roku ABB zorganizował pierwszy w kraju „Data & AI Summit”, podczas którego ponad 250 uczestników z Azerbejdżanu i innych krajów dyskutowało o przyszłości analityki danych, sztucznej inteligencji i cyfrowego doświadczenia klientów.
W rankingu World’s Best Digital Banks 2026 magazyn Global Finance przyznał ABB nagrody „Najlepszy Bank Cyfrowy” oraz „Najbardziej Innowacyjny Bank Cyfrowy” dla klientów indywidualnych w Azerbejdżanie. Wcześniej bank otrzymał również tytuł „Banku Roku w kraju” według rankingu The Banker.
Ważnym kierunkiem dalszego rozwoju ABB jest wdrażanie technologii sztucznej inteligencji. W ramach strategii rozwoju na lata 2026–2028 bank zatwierdził mapę drogową „Sztuczna inteligencja i generatywna sztuczna inteligencja”, która przewiduje systemowe wykorzystanie AI w różnych obszarach działalności. Chodzi nie tylko o usługi dla klientów, ale także o automatyzację codziennych zadań pracowników, procesów back-office’owych i zarządzania ryzykiem.
Obecnie ABB wykorzystuje już ponad 180 modeli AI w ponad 86 scenariuszach, a łączny efekt finansowy z ich zastosowania przekroczył 50 mln manatów azerbejdżańskich. Aby dalej rozwijać inicjatywy AI, bank zakończył również instalację wysokowydajnego serwera AI we własnym centrum danych. Rozwiązanie zostało zbudowane na platformie Dell PowerEdge XE9780 i wyposażone w osiem procesorów graficznych NVIDIA HGX B200. Taka infrastruktura zapewnia zasoby do pracy z dużymi modelami językowymi i agentami AI, do trenowania i uruchamiania modeli, a także do innych zadań wymagających dużej mocy obliczeniowej. Jednocześnie dane poufne mogą być przechowywane i przetwarzane na terytorium kraju.
Kolejnym krokiem w rozwoju usług AI było przedstawienie na początku 2026 roku własnych asystentów AI, AI-khan i AI-nur, dostępnych dla wszystkich klientów ABB.
Sukces ABB w cyfryzacji i innowacjach wymaga niezawodnych i skalowalnych rozwiązań technologicznych. Dlatego bank zdecydował się na migrację z poprzedniego systemu, który nie był już w stanie wspierać skutecznego zarządzania w warunkach stałego wzrostu i rosnącej złożoności operacji. Nowym rozwiązaniem stała się nowoczesna i elastyczna platforma o zasięgu międzynarodowym — Microsoft Dynamics 365 Business Central. Ten krok pozwolił połączyć zakupy, finanse i HR w jednym systemie, zwiększając efektywność zarządzania, dokładność danych i przejrzystość procesów na wszystkich poziomach banku.
Procesy biznesowe ABB przed wdrożeniem Microsoft Dynamics 365 Business Central oraz czynniki, które zadecydowały o migracji do nowego systemu ERP
System, którego ABB używał do zarządzania finansami i procesami operacyjnymi przed wdrożeniem Microsoft Dynamics 365 Business Central, choć zapewniał podstawową automatyzację, nie spełniał już wysokich wymagań banku w zakresie skalowalności, integracji i dokładności danych. Naliczanie wynagrodzeń przebiegało powoli, a współpraca między działem HR a innymi jednostkami wymagała dodatkowych zasobów. Ponadto procesy zakupowe były rozproszone w różnych systemach, co utrudniało kontrolę kosztów i bieżące planowanie potrzeb w zakresie zasobów. Brak jednej scentralizowanej bazy danych ograniczał możliwość szybkiego dostępu do aktualnych informacji, utrudniał analitykę i planowanie, a także stwarzał dodatkowe ryzyko niedokładności w raportowaniu.
Wszystko to skłoniło ABB do poszukiwania nowoczesnego rozwiązania do kompleksowego zarządzania wewnętrznymi procesami biznesowymi. Cel był jasny: zintegrować finanse, procesy HR i zakupy w jednym elastycznym systemie, zwiększyć szybkość i dokładność operacji, zapewnić przejrzystość i kontrolę na wszystkich poziomach, a także stworzyć podstawę do dalszego rozwoju cyfrowego i skalowania. Właśnie dlatego wybór padł na Microsoft Dynamics 365 Business Central — platformę o zasięgu międzynarodowym, zdolną wspierać kompleksowe operacje i rosnące potrzeby banku. W porównaniu z poprzednim systemem platforma Microsoft zapewnia szereg istotnych korzyści:
| Obszar | Poprzednie rozwiązanie | Microsoft Dynamics 365 Business Central |
| Automatyzacja wynagrodzeń | Częściowa, wymaga ręcznych korekt | Pełna, szybkie i dokładne naliczanie |
| Integracja HR i finansów | Ograniczona, dane rozproszone | Pełna integracja w jednym systemie |
| Zarządzanie zakupami | Fragmentaryczne | Scentralizowane, przejrzyste, z zaawansowanymi narzędziami analitycznymi |
| Dostęp do danych | Ograniczony, trudno uzyskać aktualne informacje | Szybki dostęp do wszystkich danych w dowolnym momencie |
| Skalowalność | Trudna do utrzymania wraz z rozwojem banku | Elastyczna, odpowiednia dla dużej, rozgałęzionej sieci |
| Analityka i raportowanie | Ograniczona funkcjonalność | Rozbudowana, z możliwością konfiguracji i prognozowania |
| Podejmowanie decyzji | Powolne, ze względu na pracę ręczną | Przyspieszone, w oparciu o dane w czasie rzeczywistym |
Jednak przede wszystkim decyzja ABB o wyborze Microsoft Dynamics 365 Business Central wynikała z tego, że firma SMART business zaproponowała gotowe rozwiązania branżowe, które znacznie lepiej odpowiadały potrzebom banku. Równie ważnym czynnikiem była ekspertyza partnera w budowaniu procesów biznesowych i ich wdrażaniu w systemie. Dzięki temu dodatkowe dostosowania były minimalne, a wdrożenie okazało się szybsze i skuteczniejsze niż dalsza adaptacja starego systemu.
Poprzedni system pokrywał tylko część naszych potrzeb i odczuwaliśmy ograniczenia na poziomie skalowania. Dzięki Microsoft Dynamics 365 Business Central sytuacja się zmieniła: otrzymaliśmy platformę, która nie tylko automatyzuje operacje wewnętrzne, ale stwarza również podstawę do dalszego wzrostu i cyfrowej transformacji banku.
Do realizacji projektu bank wybrał SMART business — firmę z międzynarodową ekspertyzą i wieloletnim doświadczeniem we wdrożeniach systemów ERP. SMART business zrealizowała już szereg projektów w sektorze finansowym na rynku Azerbejdżanu i posiada sprawdzone portfolio udanych wdrożeń w sektorze bankowym. Dzięki temu ABB uzyskał nie tylko rozwiązanie technologiczne na poziomie międzynarodowym, ale też niezawodnego partnera w kompleksowej transformacji cyfrowej.
Etapy wdrożenia, rezultaty oraz kluczowe potrzeby Banku ABB, na których się skupiono
Przed wdrożeniem Microsoft Dynamics 365 Business Central zespół ABB miał szereg oczekiwań. Dla banku kluczowe było usprawnienie zarządzania zasobami ludzkimi: zebranie wszystkich danych o pracownikach w jednym systemie, zapewnienie automatycznego naliczania wynagrodzeń i prawidłowej ewidencji urlopów. Dodatkowo wspólnie z dostawcą określono kilka kluczowych potrzeb, które stały się podstawą całej transformacji.
Chodziło przede wszystkim o obniżenie kosztów operacji finansowych i administracyjnych, zwiększenie przejrzystości i bezpieczeństwa procesów, a także przyspieszenie podejmowania decyzji. Dla dużego banku, który ma ponad sto oddziałów w całym kraju, miało to zasadnicze znaczenie: wszelkie opóźnienia w procesach wewnętrznych bezpośrednio wpływały na efektywność pracy i jakość obsługi klientów.
Szczególną uwagę poświęcono automatyzacji zakupów — jednego z najbardziej wrażliwych i zasobochłonnych obszarów banku. W poprzednim systemie kontrola wniosków i zatwierdzeń była skomplikowana i wymagała dużego nakładu pracy ręcznej, co stwarzało ryzyko duplikacji, opóźnień i nieracjonalnego wykorzystania środków. Microsoft Dynamics 365 Business Central pozwolił całkowicie przebudować ten proces, czyniąc go przejrzystym, kontrolowanym i szybkim.
System zapewnił:
- Wygodne tworzenie wniosków w prostym formacie, zrozumiałym dla pracowników każdego działu.
- Możliwość wielopoziomowego zatwierdzania z jasnymi terminami realizacji i mechanizmami kontroli „wąskich gardeł”.
- Kontrolę ze strony kierowników: system pozwala od razu zweryfikować zasadność wniosku i uniknąć niepotrzebnych wydatków.
- Elastyczność procesów: w przypadku urlopu lub nieobecności osoby odpowiedzialnej wniosek nie zostaje wstrzymany. System automatycznie przekazuje go zastępcy określonego w ustawieniach. Pozwala to uniknąć opóźnień i zapewnia ciągłość zatwierdzania.
- Lepszy podział pracy w dziale zakupów: kierownicy otrzymali narzędzia do rozdzielania wniosków między menedżerów z uwzględnieniem ich obciążenia pracą.
- Optymalizację kosztów: zanim zakup zostanie zatwierdzony, system pomaga sprawdzić dostępność potrzebnych materiałów w magazynach banku lub w innych oddziałach. Pozwala to uniknąć zbędnych wydatków i racjonalnie wykorzystywać zasoby wewnętrzne.
- Efektywną współpracę z dostawcami: system ułatwia wybór dostawcy, pracę z umowami, kontrolę kwot, a nawet łączenie kilku wniosków w jedno zamówienie.
- Kontrolę cen: w przypadku wahań cen system pozwala ustalić dopuszczalne granice odchyleń. Na przykład zmiana ceny o 1% nie wymaga ponownego zatwierdzania całego wniosku, co znacznie przyspiesza proces.
- Kompleksowy monitoring: od momentu złożenia wniosku aż do otrzymania towaru pracownik widzi status swojego zgłoszenia: terminy, osoby odpowiedzialne i potwierdzenie dostawy. System rejestruje terminy realizacji na każdym etapie i sygnalizuje, jeśli jakiś wniosek „utknął”.
- Integrację z księgowością i działem skarbu: od tej pory wszystkie płatności są bezpośrednio powiązane z zamówieniami, a generowanie poleceń płatniczych odbywa się automatycznie. Gdy wniosek zakupowy zostanie zatwierdzony, dział skarbu od razu otrzymuje wszystkie dane potrzebne do płatności, bez ponownego wprowadzania dokumentów. Minimalizuje to błędy i przyspiesza pracę, a dodatkowe poziomy weryfikacji gwarantują bezpieczeństwo finansowe.
- Zgodność z wymogami regulacyjnymi: system pozwala załączać zeskanowane kopie podpisanych dokumentów papierowych, czego wymaga Bank Centralny Azerbejdżanu.
Budżetowanie: kolejny krok po automatyzacji zakupów
Wdrożenie przebiegało w kilku etapach. W pierwszym skupiono się na module zakupów i skarbu, co pozwoliło szybko zaspokoić najpilniejsze potrzeby banku.
Kolejnym krokiem było wdrożenie budżetowania, które zapewniło jeszcze wyższy poziom dyscypliny finansowej: każdy wniosek jest teraz przypisany do uzgodnionych pozycji budżetowych i automatycznie rezerwuje środki, zapobiegając przekroczeniom budżetu.
Jak to działa:
- Tworzenie wniosków budżetowych: już na etapie planowania bank tworzy roczne wnioski budżetowe dla wszystkich kluczowych pozycji wydatków.
- Powiązanie z pozycjami budżetowymi: każdy wniosek zakupowy trafiający do systemu jest automatycznie sprawdzany pod kątem tego, czy w budżecie przewidziano na niego środki. Jeśli budżet nie został zatwierdzony lub został przekroczony, system po prostu nie przepuści wniosku.
- Rezerwacja środków: gdy tylko wniosek zostanie zatwierdzony, odpowiednia kwota jest od razu rezerwowana w budżecie. Eliminuje to ryzyko przekroczenia zaplanowanych limitów.
- Pełna przejrzystość: kierownictwo banku widzi w czasie rzeczywistym, które budżety zostały już wykorzystane, które wciąż pozostają otwarte i jakie zobowiązania są zarezerwowane na przyszłe zakupy.
W ten sposób moduł budżetowania sprawił, że proces zakupowy stał się w pełni kontrolowanym cyklem: od planowania strategicznego po ostateczne rozliczenie z dostawcą.
Kluczowym rezultatem było stworzenie kompleksowego, spójnego procesu: od złożenia wniosku aż po faktyczne otrzymanie towaru lub usługi. Pracownik, który zainicjował wniosek, w dowolnym momencie może śledzić jego status, widzieć osoby odpowiedzialne i otrzymywać powiadomienia o zakończeniu realizacji. Takie podejście znacznie zwiększyło przejrzystość pracy, zminimalizowało ryzyko nieuzgodnionych wydatków i zapewniło kontrolę nad przestrzeganiem ram budżetowych.
Ponadto Microsoft Dynamics 365 Business Central integruje się z wewnętrznym systemem księgowym banku w zakresie płatności. Integracja ta wyeliminowała konieczność ręcznego duplikowania danych i ponownego wprowadzania transakcji: wszystkie operacje finansowe są teraz zsynchronizowane, a ryzyko błędów zostało ograniczone do minimum.
Z jakimi wyzwaniami zmierzono się podczas migracji do nowego systemu i czy udało się je pokonać?
Przejście z jednego systemu na inny zawsze wiąże się nie tylko z zadaniami technologicznymi, ale też z wyzwaniami organizacyjnymi. Skala Banku ABB i zaangażowanie różnych działów wymagały ścisłej współpracy i koordynacji działań z zespołem dostawcy.
Na początkowym etapie największe trudności wiązały się z tym, że przez pewien czas praca odbywała się równolegle w dwóch systemach. Stanowiło to dodatkowe obciążenie dla pracowników: trzeba było jednocześnie utrzymywać bieżące operacje w starym systemie i dostosowywać się do wymagań nowej platformy. Każdy proces biznesowy trzeba było porównać z możliwościami Microsoft Dynamics 365 Business Central, ustalić optymalne scenariusze i dostosować je do potrzeb banku. Wymagało to dużej staranności i ścisłej koordynacji zarówno ze strony klienta, jak i integratora, jednak ten etap przejściowy był nieodłączną częścią budowania nowoczesnego ekosystemu cyfrowego.
Kolejnym wyzwaniem była potrzeba skoordynowania pracy różnych jednostek: od księgowości i zakupów po dział administracyjny i HR. Na etapie wdrożenia każdy dział miał swoje priorytety i oczekiwania, co mogło utrudnić osiągnięcie wspólnego rezultatu.
Aby uniknąć chaosu, kierownictwo ABB powołało specjalną grupę roboczą. W jej skład weszli przedstawiciele kluczowych działów, którzy co tydzień spotykali się, by omawiać zadania, bieżące rezultaty i kolejne kroki. Taka otwarta formuła pozwoliła wypracować wspólną wizję i stopniowo zsynchronizować procesy. Dzięki precyzyjnemu planowaniu, stałemu wsparciu SMART business i przejrzystej, dwustronnej komunikacji projekt osiągnął najważniejszy cel: przejście zakończyło się bez zakłóceń i bez oporu ze strony pracowników.
Dziś możemy z całą pewnością powiedzieć, że tymczasowe trudności, z jakimi zmierzył się zespół podczas migracji, były jedynie krokiem na drodze do jakościowych zmian. Udowodniły one, że nawet najbardziej zakrojona na szeroką skalę transformacja jest możliwa, jeśli połączy się ekspertyzę, wspólną wizję i jasno wyznaczone cele.
Po pokonaniu tych wyzwań i okresie adaptacji Bank ABB odczuł wymierne korzyści w kilku kluczowych obszarach:
- Zakupy i procesy administracyjne — system pozwolił całkowicie przebudować łańcuch działań: od złożenia wniosku po organizację pracy magazynu. Bank ma teraz scentralizowaną kontrolę nad wszystkimi etapami: od zamawiania towarów i usług po ich ewidencję i analitykę. Zwiększyło to przejrzystość procesów, zmniejszyło ryzyko duplikowania wniosków i przyspieszyło wewnętrzne zatwierdzanie.
- HR i naliczanie wynagrodzeń — dzięki automatyzacji obliczeń wyeliminowano błędy związane z ręcznym wprowadzaniem danych, a ewidencja urlopów stała się prostsza i bardziej przejrzysta. Wszystkie informacje o pracownikach są zebrane w jednej bazie, co zapewnia szybki dostęp do aktualnych danych i ułatwia pracę działu HR.
- Dostęp do danych i raportowanie — wcześniej uzyskanie potrzebnych informacji wymagało dużo czasu na zbieranie i uzgadnianie danych z różnych źródeł, a teraz Microsoft Dynamics 365 Business Central zapewnia kierownictwu banku aktualne informacje w dowolnym momencie. Pozwala to nie tylko reagować na bieżące potrzeby, ale też budować długoterminowe strategie w oparciu o pełne i aktualne dane.
W ten sposób system Microsoft Dynamics 365 Business Central stał się jednolitym narzędziem cyfrowym do przejrzystego zarządzania procesami wewnętrznymi. Pozwoliło to zoptymalizować rutynowe operacje i stworzyć podstawę do dalszego rozwoju banku.
Dla nas ten projekt stał się potwierdzeniem tego, że nawet w rozbudowanych strukturach organizacyjnych można zbudować jeden system, który łączy różne procesy i działy. Wyzwaniem nie było samo wdrożenie funkcjonalności, lecz zapewnienie przejrzystości i synchronizacji pracy całego zespołu banku. Dziś ABB dysponuje narzędziem, które sprawia, że wewnętrzne operacje banku są kontrolowane, terminowe i odpowiadają rzeczywistym potrzebom biznesu.
Chcesz, aby Twoje procesy również były zautomatyzowane, przejrzyste i kontrolowane? Zespół SMART business jest gotowy zostać Twoim partnerem we wdrażaniu nowoczesnych rozwiązań! Firma nie tylko wdraża oprogramowanie, ale też dzieli się doświadczeniem zdobytym w różnych branżach. To właśnie ta ekspertyza daje klientom dodatkową wartość i pozwala uzyskać maksymalne korzyści z każdego projektu. Zamów demonstrację systemu już dziś i zacznij budować własną historię sukcesu!
