ABB — це банк, котрий активно інвестує у сучасні фінансові рішення, забезпечуючи стабільність, інноваційність та надійність для мільйонів своїх клієнтів. У 2024 році міжнародний журнал Euromoney визнав ABB найкращим цифровим банком Азербайджану. До того ж дослідження Deloitte Digital Banking Maturity 2024, яке оцінює рівень цифрового розвитку банків у 44 країнах світу, підтвердило лідерство ABB у сфері цифрових фінансових послуг. Банк ABB активно популяризує власну цифрову культуру та технологічну візію через освітні та галузеві ініціативи. У грудні 2024 року ABB організував перший у країні «Data & AI Summit», де понад 250 учасників з Азербайджану та інших країн обговорювали майбутнє data-аналітики, штучного інтелекту та цифрового досвіду клієнтів.
У рейтингу World’s Best Digital Banks 2026 журнал Global Finance відзначив ABB нагородами «Найкращий цифровий банк» та «Найінноваційніший цифровий банк» для фізичних осіб в Азербайджані. Раніше банк також отримав звання «Банк року в країні» за версією The Banker.
Важливим напрямом подальшого розвитку ABB є впровадження технологій штучного інтелекту. У межах стратегії розвитку на 2026–2028 роки банк затвердив дорожню карту «Штучний інтелект та генеративний штучний інтелект», яка передбачає системне використання AI у різних напрямах діяльності. Йдеться не лише про сервіси для клієнтів, а й про автоматизацію щоденних завдань співробітників, бек-офісних процесів та управління ризиками.
Сьогодні ABB вже використовує понад 180 AI-моделей у більш ніж 86 сценаріях, а сукупний фінансовий ефект від їхнього застосування перевищив 50 млн азербайджанських манатів. Для подальшого розвитку AI-ініціатив банк також завершив встановлення високопродуктивного AI-сервера у власному дата-центрі. Рішення побудоване на платформі Dell PowerEdge XE9780 та оснащене вісьмома GPU NVIDIA HGX B200. Така інфраструктура забезпечує ресурси для роботи з великими мовними моделями, AI-агентами, навчання та запуску моделей, а також для інших високопродуктивних обчислювальних завдань. Водночас конфіденційні дані можуть зберігатися та оброблятися в межах країни.
Ще одним кроком у розвитку AI-сервісів стало представлення на початку 2026 року власних AI-асистентів AI-khan та AI-nur, доступних для всіх клієнтів ABB.
Успіх ABB у цифровізації та інноваціях потребує надійних і масштабованих технологічних рішень. Саме тому банк вирішив мігрувати із попередньої системи, яка вже не здатна була підтримати ефективне управління в умовах постійного зростання й складності операцій. Новим рішенням стала сучасна та гнучка платформа міжнародного рівня — Microsoft Dynamics 365 Business Central. Цей крок дозволив об’єднати закупівлі, фінанси та HR в єдиній системі, підвищуючи ефективність управління, точність даних і прозорість процесів на всіх рівнях компанії.
Бізнес-процеси ABB до впровадження Microsoft Dynamics 365 Business Central і які фактори стали причиною міграції в нову ERP
Система, яку використовував АВВ для управління фінансами і операційними процесами до впровадження Microsoft Dynamics 365 Business Central, хоч і забезпечувала базову автоматизацію, але вже не відповідала високим вимогам банку щодо масштабування, інтеграції та точності даних. Процеси нарахування заробітної плати були повільними, взаємодія між HR та іншими підрозділами потребувала додаткових ресурсів. До того ж процеси закупівель були розпорошені по різних системах, що ускладнювало контроль витрат і оперативне планування потреб у ресурсах. Відсутність єдиної централізованої бази даних обмежувала можливості швидкого доступу до актуальної інформації, ускладнювала аналітику та планування, а також створювала додаткові ризики неточностей у звітності.
Усе це стало ключовими факторами, які спонукали ABB шукати сучасне рішення для комплексного управління внутрішніми бізнес-процесами. Мета була зрозумілою: інтегрувати фінанси, HR-процеси та закупівлі в єдину гнучку систему, підвищити швидкість та точність операцій, забезпечити прозорість і контроль на всіх рівнях, а також створити основу для подальшого цифрового розвитку та масштабування. Саме тому вибір пав на Microsoft Dynamics 365 Business Central — платформу міжнародного рівня, здатну підтримувати комплексні операції та потреби банку, що зростали. У порівнянні з попередньою системою, платформа від Microsoft надавала ряд вагомих переваг:
| Система | Попереднє рішення | Microsoft Dynamics 365 Business Central |
| Автоматизація зарплати | Частково, потребує ручних коригувань | Повна, швидке та точне нарахування |
| Інтеграція HR і фінансів | Обмежена, дані розрізнені | Повна інтеграція у єдиній системі |
| Управління закупівлями | Фрагментарне | Централізоване, прозоре і з потужними аналітичними інструментами |
| Доступ до даних | Обмежений, складно отримати актуальні дані | Швидкий доступ до всіх даних у будь-який момент |
| Масштабованість | Складно підтримувати в міру зростання банку | Гнучка, підходить для великої розгалуженої мережі |
| Аналітика та звітність | Обмежений функціонал | Розширена, з можливістю налаштування і прогнозування |
| Прийняття рішень | Повільне, через ручну роботу | Прискорене, на основі актуальних даних у реальному часі |
Але насамперед вибір ABB на користь Microsoft Dynamics 365 Business Central був продиктований тим, що компанія SMART business запропонувала готові галузеві рішення, які значно краще відповідали потребам банку. Не менш важливим фактором стала й експертиза партнера у побудові бізнес-процесів та їх реалізації у системі. Завдяки цьому необхідність у доопрацюваннях була мінімальною, що робило впровадження швидшим і ефективнішим, ніж подальша адаптація старої системи.
Попередня система покривала лише частину наших потреб, і ми відчували обмеження на рівні масштабування. З Microsoft Dynamics 365 Business Central ситуація змінилася: ми отримали платформу, яка не лише автоматизує внутрішні операції, а й створює основу для подальшого зростання та цифрової трансформації банку.
Для реалізації проєкту банк обрав SMART business — компанію з міжнародною експертизою та багаторічним досвідом впроваджень ERP-систем. SMART business вже реалізувала низку проєктів у фінансовій сфері на ринку Азербайджану і має перевірене портфоліо успішних кейсів у банківському секторі. Саме завдяки цьому ABB отримав не лише технологічне рішення міжнародного рівня, але й надійного партнера для комплексної цифрової трансформації.
Етапи впровадження, результати і на яких потребах ABB Банку було зроблено ключові акценти
Перед впровадженням Microsoft Dynamics 365 Business Central команда ABB мала низку очікувань. Для банку було критично важливо вибудувати ефективний облік у сфері управління ресурсами: звести всі дані про співробітників в єдину систему, забезпечити автоматичний розрахунок заробітної плати та коректний облік відпусток. Додатково разом з вендором було визначено кілька критично важливих потреб, які лягли в основу всієї трансформації.
Передусім йшлося про зниження витрат на фінансові та адміністративні операції, підвищення прозорості й безпеки процесів, а також про оперативність у прийнятті рішень. Для великого банку, що має понад сотню філіалів у всій країні, це мало принципове значення: будь-які затримки у внутрішніх процесах безпосередньо впливали на ефективність роботи та якість сервісу для клієнтів.
Особливу увагу було зосереджено на автоматизації процесів закупівель — одного з найбільш чутливих і ресурсомістких напрямів компанії. У попередній системі контроль заявок та погоджень був складним і вимагав значних ручних зусиль, що створювало ризики дублювання, затримок і нераціонального використання коштів. Microsoft Dynamics 365 Business Central дозволив повністю перебудувати цей процес, зробивши його прозорим, контрольованим і швидким.
Система забезпечила:
- Зручне створення заявок у простому та зрозумілому форматі для співробітників з будь-якого департаменту.
- Можливість багаторівневого погодження з чіткими термінами виконання та механізмами контролю «вузьких місць».
- Контроль з боку керівників — система дозволяє одразу перевірити доцільність запиту й уникнути необґрунтованих витрат.
- Гнучкість процесів — у випадку відпустки чи відсутності відповідальної особи заявка не зупиняється: система автоматично делегує заявку визначеному у налаштуваннях заступнику. Це дозволяє уникнути затримок і забезпечує безперервність процесу погодження, гарантуючи, що процес завжди рухається вперед.
- Оптимізацію навантаження у відділі закупівель — керівники отримали інструменти для розподілу заявок між менеджерами з урахуванням їхньої завантаженості.
- Оптимізацію витрат — перед тим як погодити закупівлю, система допомагає перевіряти наявність потрібних матеріальних цінностей на складах банку чи в інших філіях. Це дозволяє уникнути зайвих витрат і раціонально використовувати внутрішні ресурси.
- Ефективну роботу з постачальниками — система забезпечує зручний вибір постачальника, роботу з договорами, контроль сум і навіть агрегацію кількох заявок в одне замовлення.
- Контроль цін — у випадку коливань вартості система дозволяє встановити межі допустимих відхилень. Наприклад, зміна ціни на 1% не потребує повторного погодження всієї заявки, що значно пришвидшує процес.
- Наскрізний моніторинг — від моменту подання заявки і до отримання товару співробітник бачить статус свого запиту: терміни, відповідальних і підтвердження факту постачання. Система фіксує строки виконання на кожному етапі та сигналізує, якщо якась заявка «застрягла».
- Інтеграцію з бухгалтерією та казначейством — відтепер усі оплати напряму пов’язані із замовленнями, а формування платіжних доручень відбувається автоматично. Коли заявка на закупівлю затверджена, казначейство одразу отримує всі дані для оплати — без повторного введення документів. Це мінімізує помилки й пришвидшує роботу, а додаткові рівні перевірки гарантують фінансову безпеку.
- Відповідність регуляторним вимогам — система дозволяє прикріплювати скан-копії друкованих документів з підписами, що є обов’язковою вимогою Центрального банку Азербайджану.
Бюджетування: наступний крок після автоматизації закупівель
Впровадження проходило у кілька етапів. На першому було зосереджено увагу на модулі закупівель і казначейства, що дозволило швидко закрити найбільш критичні потреби банку.
Наступним кроком стало впровадження бюджетування, яке забезпечило ще вищий рівень фінансової дисципліни: кожна заявка тепер прив’язується до узгоджених бюджетних статей і автоматично резервує кошти, запобігаючи перевитратам.
Як це працює:
- Формування бюджетних заявок — ще на етапі планування банк створює річні бюджетні заявки за всіма ключовими статтями витрат.
- Прив’язка до бюджетних статей — кожна заявка на закупівлю, яка надходить у систему, автоматично перевіряється — чи закладені на неї кошти в бюджеті. Якщо бюджет не затверджено або перевищено — система просто не пропустить заявку.
- Резервування коштів — як тільки заявка пройшла погодження, відповідна сума одразу резервується в бюджеті. Це виключає ситуацію, коли витрати перевищують заплановані ліміти.
- Повна прозорість — керівництво банку бачить у режимі реального часу, які бюджети вже використані, які ще залишаються відкритими, і які зобов’язання зарезервовані під майбутні закупівлі.
Таким чином, модуль бюджетування перетворив процес закупівель на повністю контрольований цикл — від стратегічного планування до фінального розрахунку з постачальником.
Ключовим результатом стало створення наскрізного процесу — від формування заявки до фактичного отримання товару чи послуги. Співробітник, який ініціював заявку, у будь-який момент може відстежувати її статус, бачити відповідальних і отримувати повідомлення про завершення виконання. Такий підхід значно підвищив прозорість роботи, мінімізував ризики неузгоджених витрат і забезпечив контроль за дотриманням бюджетних рамок.
До того ж Microsoft Dynamics 365 Business Central інтегрується з внутрішньою бухгалтерською системою банку в частині оплат. Це усунуло необхідність дублювати дані вручну та повторно вносити транзакції — усі фінансові операції відтепер синхронізовані, а ризик помилок зведений до мінімуму.4
З якими викликами зіштовхнулись під час міграції у нову систему і чи вдалося їх подолати?
Перехід з однієї системи в іншу завжди пов’язаний не лише з технологічними завданнями, а й з організаційними викликами. Масштабність ABB банку й участь різних департаментів вимагали чіткої взаємодії та узгоджених дій з командою вендора.
На початковому етапі найбільші труднощі були пов’язані з тим, що деякий час робота велася паралельно у двох системах. Це створювало додаткове навантаження на співробітників: потрібно було одночасно підтримувати поточні операції у старій системі й адаптуватися до вимог нової платформи. Кожен бізнес-процес доводилося порівнювати з можливостями Microsoft Dynamics 365 Business Central, визначати оптимальні сценарії та адаптувати їх до потреб банку. Це вимагало уважності та глибокої координації як клієнта, так і інтегратора, однак цей перехідний етап був неминучим для побудови сучасної цифрової екосистеми.
Ще одним викликом стала потреба узгодити роботу між різними підрозділами — від бухгалтерії й закупівель до адміністративного та HR-департаментів. На етапі впровадження у кожного були свої пріоритети й очікування, що потенційно могло ускладнити досягнення спільного результату.
Для того щоб уникнути хаосу, керівництво ABB створило спеціальну «робочу групу». До її складу увійшли представники ключових департаментів, які щотижня збиралися для обговорення завдань, поточних результатів та наступних кроків. Такий відкритий формат дозволив сформувати єдине бачення та поступово синхронізувати процеси. Завдяки чіткому плануванню, постійній підтримці SMART business та прозорій двосторонній комунікації, проєкт досягнув головного — перехід завершився без збоїв і без опору з боку співробітників.
Сьогодні ми з упевненістю можемо сказати, що тимчасові труднощі, з якими зіткнулася команда під час міграції, стали лише кроком на шляху до якісних змін. Вони довели: навіть наймасштабніша трансформація можлива, якщо об’єднати експертизу, спільне бачення та чітко поставлені цілі.
Подолавши виклики й пройшовши процес адаптації, ABB Банк отримав у винагороду відчутні зміни, що відбулися у кількох ключових напрямах:
- Закупівлі та адміністративні процеси — система дозволила повністю перебудувати ланцюг взаємодії — від подання заявки до організації роботи складу. Тепер банк має централізований контроль над усіма етапами: від замовлення товарів і послуг до їх обліку та аналітики. Це підвищило прозорість процесів, зменшило ризик дублювання заявок і прискорило внутрішні погодження.
- HR та нарахування заробітної плати — завдяки автоматизації розрахунків усунуто помилки, пов’язані з ручним введенням даних, а облік відпусток став простішим і зрозумілішим. Уся інформація про персонал зібрана в єдиній базі, що забезпечує швидкий доступ до актуальних даних і полегшує роботу HR-відділу.
- Доступ до даних та звітність — якщо раніше для отримання потрібної інформації необхідно було витрачати багато часу на збір і узгодження даних з різних джерел, то тепер Microsoft Dynamics 365 Business Central забезпечує керівництво банку актуальною інформацією в будь-який момент. Це дозволяє не лише реагувати на поточні потреби, а й формувати довгострокові стратегії, спираючись на повні та актуальні дані.
Таким чином Microsoft Dynamics 365 Business Central стала єдиним цифровим інструментом для прозорого управління внутрішніми процесами. Це дало змогу оптимізувати рутинні операції й створити базу для подальшого розвитку банку.
Для нас цей проєкт став підтвердженням того, що навіть у масштабних організаційних структурах можна побудувати єдину систему, яка поєднує різні процеси й департаменти. Виклик полягав не у впровадженні функціоналу як такого, а в тому, щоб забезпечити прозорість і синхронність роботи всієї команди банку. Сьогодні ABB має інструмент, який працює так, щоб внутрішні операції банку були контрольованими, своєчасними й відповідали реальним потребам бізнесу.
Прагнете, щоб і ваші процеси були автоматизованими, прозорими й контрольованими? Команда SMART business готова стати вашим партнером у впровадженні сучасних рішень! Компанія не лише впроваджує програмні продукти, а й ділиться досвідом, напрацьованим у різних галузях. Саме ця експертиза дає клієнтам додаткову цінність і дозволяє отримати від кожного проєкту максимум користі. Замовляйте демонстрацію системи вже сьогодні й почніть будувати власну історію успіху!
