Zarządzanie należnościami to jedno z kluczowych zadań działów finansowych w firmach. Nieterminowa płatność faktur może prowadzić do problemów z płynnością finansową, zakłóceń w planowaniu finansowym oraz utraty wypłacalności. W odpowiedzi na te wyzwania firma SMART business rozszerza portfolio rozwiązań opartych na systemie ERP Microsoft Dynamics 365 Business Central, opracowując nowe narzędzia do automatyzacji procesów finansowych.
Dziś przedstawiamy rozwiązanie do tworzenia rezerwy na wątpliwe należności – SMART Reserves – kompleksowe narzędzie, które pozwala przedsiębiorcom skutecznie kontrolować zarządzanie bieżącymi należnościami firmy.
Jak działa SMART Reserves?
Rozwiązanie zapewnia pełną kontrolę nad niezapłaconymi fakturami, odchyleniami od warunków umowy, automatycznie oblicza rezerwę na wątpliwe należności na dzień raportowania oraz generuje odpowiednie zapisy księgowe. Główną zaletą SMART Reserves jest objęcie całego procesu – od analizy otwartych transakcji klienta po obliczenie wysokości rezerwy. SMART Reserves umożliwia automatyczne obliczenie liczby dni przeterminowania, przypisanie współczynnika ryzyka oraz kalkulację rezerwy. Dodatkowo rozwiązanie oferuje integrację z systemami księgowymi w celu księgowania rezerwy na odpowiednich kontach.
W ten sposób SMART Reserves integruje procesy analizy należności, obliczania odpisu na należności wątpliwe oraz księgowania na kontach, zapewniając pełną przejrzystość i możliwość śledzenia każdej transakcji. Rozwiązanie upraszcza księgowanie należności wątpliwych, pozwalając firmom zminimalizować ryzyko finansowe.
Zalety rozwiązania:
- Elastyczne konfigurowanie współczynników ryzyka dla różnych grup ryzyka – pozwala firmom uwzględniać wiarygodność finansową klientów i dostosowywać podejście do zarządzania bieżącymi należnościami. Na przykład, dla rzetelnych partnerów można ustawić niższy współczynnik, a dla klientów o podwyższonym ryzyku – wyższy, co pomaga minimalizować straty finansowe.
- Możliwość zapisania wygenerowanego dokumentu zawierającego wszystkie dane wyjściowe do obliczenia rezerwy w systemie – dzięki temu firma zawsze ma pod ręką szczegółową historię naliczeń, co ułatwia audyt finansowy, zwiększa przejrzystość księgowości i pozwala szybko sprawdzać i analizować procesy rezerwowania.
- Automatyczne generowanie zapisów księgowych dla obliczonej kwoty rezerwy – znacząco skraca czas przetwarzania operacji finansowych, zmniejsza ryzyko błędów ludzkich i zapewnia prawidłowe ujęcie rezerwy na wątpliwe należności w sprawozdawczości finansowej. Księgowi nie muszą już ręcznie tworzyć zapisów, co zwiększa efektywność rozliczeń.
- Automatyczne korygowanie rezerwy na wątpliwe należności w przypadku spłaty zadłużenia – system automatycznie aktualizuje dane finansowe po otrzymaniu płatności, co pozwala zawsze mieć aktualne informacje o stanie przeterminowanych należności i unikać zbędnych rezerw, które mogłyby zniekształcać rzeczywistą kondycję finansową firmy.
Funkcje rozwiązania SMART Reserves
- Funkcjonalność konfiguracji parametrów naliczania rezerwy na wątpliwe należności z tytułu przeterminowanych należności handlowych.
Przykład okna konfiguracji rezerw na wątpliwe należności z tytułu należności handlowych:
- Funkcjonalność przypisywania grupy ryzyka dla klientów: możliwość przypisania grupy ryzyka do każdego klienta.
Przykład okna ustalania grup ryzyka dla należności wątpliwych:
Przykład okna przypisywania grupy ryzyka do klienta:
- Funkcjonalność określania współczynnika wątpliwości: określanie współczynnika wątpliwości dla każdego przeterminowanego okresu.
Przykład okna określania współczynnika wątpliwości dotyczących należności handlowych:
- Możliwość analizy niezapłaconych faktur, obliczanie dni przeterminowania oraz naliczanie rezerwy: dokument zawiera szczegółowy wykaz niezapłaconych faktur, co umożliwia łatwe śledzenie przeterminowanych należności handlowych. SMART Reserves automatycznie oblicza liczbę dni, przez które faktura pozostaje niezapłacona, oraz automatycznie wylicza kwotę rezerwy na wątpliwe należności według stanu na dzień raportowania.
Przykład dokumentu naliczania rezerwy na wątpliwe należności handlowe:
- Funkcjonalność tworzenia zapisów księgowych: generowanie zapisów księgowych w celu odzwierciedlenia rezerwy na należności wątpliwe na kontach.
Przykład zapisu naliczania rezerwy na należności wątpliwe:
Dla kogo będzie przydatne rozwiązanie SMART Reserves oraz jakie korzyści ono zapewnia firmom?
SMART Reserves do tworzenia rezerwy na wątpliwe należności stanie się niezastąpionym narzędziem dla dyrektorów finansowych, księgowych oraz analityków odpowiedzialnych za zarządzanie należnościami i planowanie finansowe. Automatyzacja procesu naliczania rezerwy na wątpliwe należności pozwala znacząco ograniczyć ryzyko strat finansowych, terminowo identyfikować problematyczne należności oraz podejmować uzasadnione decyzje zarządcze. Jest to szczególnie istotne dla firm działających w segmencie B2B, gdzie duża liczba transakcji kredytowych wymaga szczegółowej kontroli i prognozowania przepływów pieniężnych.
Kluczową wartością rozwiązania jest możliwość proaktywnego zarządzania ryzykiem finansowym. SMART Reserves zapewnia firmom przejrzysty mechanizm oceny należności, zgodny ze standardami rachunkowości finansowej. Automatyzacja procesu naliczania rezerwy na należności wątpliwe minimalizuje wpływ czynnika ludzkiego, zapewniając dokładność obliczeń i zgodność z polityką rachunkowości firmy.
Ponadto SMART Reserves przyda się firmom, które współpracują z dużą liczbą klientów i potrzebują skutecznego narzędzia do szybkiej oceny kondycji finansowej kontrahentów. Rozwiązanie pozwala elastycznie konfigurować współczynniki niepewności dla różnych kategorii klientów, dostosowując kalkulacje do specyfiki modelu biznesowego firmy. Takie podejście nie tylko pomaga kontrolować ryzyko finansowe, ale także przyczynia się do zapewnienia długoterminowej stabilności finansowej firmy.
Rozwiązanie SMART Reserves jest już dostępne na AppSource: appsource.microsoft.com
Masz dodatkowe pytania? Umów się na konsultację z naszymi ekspertami:
