Управління дебіторською заборгованістю – одне з ключових завдань для фінансових відділів компаній. Адже несвоєчасна оплата рахунків може призводити до касових розривів, ускладнень у фінансовому плануванні та втрат ліквідності. Враховуючи ці виклики, SMART business продовжує розширювати портфель своїх рішень на базі ERP-системи Microsoft Dynamics 365 Business Central, розробляючи нові інструменти для автоматизації фінансових процесів.
Сьогодні презентуємо вам рішення для створення резерву сумнівних боргів SMART Reserves – комплексний інструмент, що дозволяє бізнесу ефективно контролювати процес управління поточною дебіторською заборгованістю компанії.
Як працює SMART Reserves?
Рішення забезпечує наскрізний контроль за неоплаченими інвойсами, відхиленнями від початкових умов договору, автоматично розраховує резерв сумнівних боргів щодо дебіторської заборгованості на звітну дату та формує необхідні бухгалтерські операції тощо. Головною перевагою SMART Reserves є охоплення всього процесу: від аналізу відкритих операцій клієнта до розрахунку суми резерву. SMART Reserves передбачає можливість автоматичного розрахунку кількості прострочених днів, відповідного коефіцієнта сумнівності та суми резерву. До того ж у рішенні є функціонал інтеграції з бухгалтерськими системами для відображення резерву на рахунках.
Таким чином, SMART Reserves інтегрує процеси аналізу дебіторської заборгованості, розрахунку резерву сумнівних боргів та відображення на рахунках, забезпечуючи повну прозорість та можливість відстежувати кожну операцію. Рішення спрощує облік резерву сумнівних боргів, що дозволяє компаніям мінімізувати фінансові ризики.
Переваги рішення:
- Гнучке налаштування коефіцієнтів сумнівності для різних груп ризику – це дозволяє компаніям враховувати фінансову надійність клієнтів та персоналізувати підхід до управління поточною дебіторською заборгованістю. Наприклад, для надійних партнерів можна встановити нижчий коефіцієнт, а для клієнтів із високим ризиком – вищий, що допомагає мінімізувати фінансові втрати.
- Можливість збереження сформованого документа в системі, що містить всі вихідні дані для розрахунку резерву – завдяки цьому компанія завжди має під рукою детальну історію нарахувань, що спрощує фінансовий аудит, підвищує прозорість обліку та дозволяє швидко перевіряти та аналізувати процеси резервування.
- Автоматичне формування бухгалтерських операцій на розраховану суму резерву – це значно скорочує час на обробку фінансових операцій, знижує ризик людських помилок і забезпечує коректне відображення резерву сумнівних боргів у фінансовій звітності. Бухгалтерії більше не потрібно вручну створювати проводки, що підвищує ефективність обліку.
- Автоматичне коригування резерву сумнівних боргів у разі погашення заборгованості – система автоматично оновлює фінансові показники в разі надходження платежу, що дозволяє завжди мати актуальну інформацію про стан простроченої дебіторської заборгованості та уникати зайвих резервів, які можуть спотворювати реальний фінансовий стан компанії.
Функціональні можливості рішення SMART Reserves
- Функціонал налаштування параметрів нарахування резерву сумнівних боргів за простроченою дебіторською заборгованістю.
Приклад вікна налаштування резервів сумнівних боргів щодо дебіторської заборгованості:
- Функціонал визначення групи ризику для покупців: встановлення групи ризику для кожного покупця.
Приклад вікна налаштування груп ризику сумнівної дебіторської заборгованості:
Приклад вікна призначення групи ризику клієнту:
- Функціонал визначення коефіцієнта сумнівності: встановлення коефіцієнта сумнівності для кожного періоду прострочення.
Приклад вікна налаштування коефіцієнта сумнівності дебіторської заборгованості:
- Можливість аналізу неоплачених інвойсів, розрахунок прострочених днів та розрахунок резерву: документ містить детальний перелік неоплачених інвойсів, що дозволяє легко відстежувати прострочену дебіторську заборгованість. SMART Reserves здійснює автоматичний розрахунок кількості днів, протягом яких інвойс залишається неоплаченим, та автоматичний розрахунок суми резерву сумнівних боргів щодо дебіторської заборгованості на звітну дату.
Приклад документа нарахування резерву сумнівних боргів щодо дебіторської заборгованості:
- Функціонал формування бухгалтерських операцій: формування бухгалтерських операцій для відображення резерву сумнівних боргів на рахунках.
Приклад операції нарахування резерву сумнівних боргів щодо дебіторської заборгованості:
Для кого буде корисним рішення SMART Reserves, і яка його ключова цінність для бізнесу?
SMART Reserves для створення резерву сумнівних боргів, стане незамінним інструментом для фінансових директорів, бухгалтерів та аналітиків, які відповідають за управління дебіторською заборгованістю та фінансове планування. Автоматизація розрахунку резерву сумнівних боргів щодо дебіторської заборгованості дозволяє значно зменшити ризик фінансових втрат, своєчасно виявляти проблемну заборгованість і приймати обґрунтовані управлінські рішення. Це особливо актуально для компаній, що працюють у B2B-сегменті, де великі обсяги кредитних операцій вимагають детального контролю та прогнозування грошових потоків.
Ключова цінність рішення полягає у можливості проактивного управління фінансовими ризиками. Завдяки SMART Reserves компанії отримують прозорий механізм оцінки дебіторської заборгованості, що відповідає стандартам фінансового обліку. Автоматизація процесу нарахування резерву сумнівних боргів мінімізує вплив людського фактора, забезпечуючи точність розрахунків і відповідність обліковим політикам підприємства.
Окрім цього, SMART Reserves стане корисним для компаній, які працюють з великим портфелем клієнтів та потребують ефективного інструменту для швидкої оцінки фінансового стану контрагентів. Рішення дозволяє гнучко налаштовувати коефіцієнти сумнівності для різних категорій покупців, адаптуючи розрахунок під особливості бізнес-моделі компанії. Такий підхід не лише допомагає контролювати фінансові ризики, а й сприяє підвищенню фінансової стійкості бізнесу в довгостроковій перспективі.
Рішення SMART Reserves вже доступне на AppSource: appsource.microsoft.com
Маєте додаткові питання? Замовляйте консультацію наших експертів:
